Скоро мошенники не смогут скрыться.

В России опубликовали новую версию законопроекта, который будет регулировать денежные переводы. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторниг) обновила в нем список данных, которые банки обязаны предоставлять для контроля.

В первой версии документа служба требовала от банков указывать только данные об отправителе денег. В этот список вошли: ФИО, дату рождения, номер счета, ИНН или адрес проживания, полные реквизиты паспорта. Теперь ведомство хочет, чтобы организации добавляли еще и данные получателя, а именно указывали номер паспорта или ИНН. Их будет предоставлять сам клиент, или информацию извлекут из специализированных межбанковских систем.  

Речь идет о переводах как внутри страны, так и за границу. При этом планируется ограничить сумму отправления без открытия банковского счета 100 тысячами рублей либо эквивалентом в иностранной валюте. Изменения могут вступить в силу с 1 января 2026 года.

Для системы быстрых платежей планируется сделать исключение. Там сведения будут присылаться позднее от организации, чьи клиентом является отправитель или получатель. Ранее также планировалось, что новая система заработает спустя год после принятия закона. Сейчас обозначена другая дата. Таким образом, всем кредитным организациям дадут время на перестройку

Первая версия закона была обнародована в марте текущего года. Тогда представители банков критиковали изменения. Эксперты говорили, что повышаются риски «ухода» граждан во всевозможные теневые механизмы переводов, пишет РБК.