9.jpg

Эксперт рассказал, какие переводы могут вызвать подозрения.

Не секрет, что банки следят за нашими операциями по карте и могут в любой момент ее заблокировать, если появятся сомнения или подозрения. Кто и как мониторит движение средств и какие переводы грозят блокировкой, рассказал завкафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов.

По словам эксперта, за переводами, снятиями наличных и покупками следит искусственный интеллект. Он оценивает транзакции по тысячам разных критериев. Первое, что может насторожить машину, — регулярное снятие с карты крупных денежных сумм. В том числе сразу после зачисления.

Второй причиной является использование карты исключительно для обналичивания денег. Особенно если речь идет опять же о крупных суммах. В случае с переводами, ИИ оценивает, какое расстояние разделяет отправителя и получателя, состоят ли оба в родстве. Система решает, какие отправления денег являются типичным, и в случае, если обнаружит странную транзакцию, может сразу принять меры и заблокировать карту.

«Если возникнет хотя бы малейшее подозрение, платеж задержат для проведения более тщательной проверки. После нее информация возвращается в систему платежей, клиента просят подтвердить транзакцию через код из СМС-сообщения, отпечатком пальца, ответом на звонок из банка», — объяснил Магомедов.

Эксперт также развенчал миф о том, что ИИ опирается в своем анализе на слова, написанные в назначении платежа. Клиенты банков часто указывают, за что они отдают деньги и пишут, например, «за аренду» или «за квартиру». Но на самом системе все равно, кто и за что платит. А вот налоговой инспекции — нет. При возникновении подозрений у ведомства, такие переводы могут стать поводом для проведения проверки, пишет агентство «Прайм».

Ранее эксперт Ольга Дайнеко рассказала, сколько денег можно держать на банковской карте. Она считает, что открытие отдельных карт якобы для накоплений на самом деле не помогают сохранять средства.

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Рейтинг 5.00 [2 Голоса (ов)]

По теме

Правительство хочет знать все о пассажирах

Готовится новый приказ, по которому пассажиры должны будут предоставлять личные данные.

Что подарить мужчине на 23 февраля, а чего не стоит дарить в 2024 году

Скоро праздник День Защитника Отечества и женщины ломаю голову, чем порадовать свою вторую половинку.   

Зачем нужно запасать талую воду?

Специалист рассказал о хитростях снега.

Дмитрий Песков высказался о смерти Алексея Навального

Оппозиционер Алексей Навальный неожиданно скончался в тюрьме.  

Какие части курицы опасны для здоровья?

Специалист рассказал, какие опасности таятся при приготовлении курицы.

VK
ОК

Последние новости

Алла Пугачева собирается триумфально вернуться на сцену

23-02-2024 Hits:15 Пугачева Алла Зая.ру

Певица Алла Пугачева снова взялась за творчество.

Настасья Самбурская разделась ради мужчин

23-02-2024 Hits:65 Самбурская Настасья Зая.ру

Актриса Настасья Самбурская поделилась пикантным фото в честь 23 февраля.

Андрей Малахов рассказал о карьере через постель

23-02-2024 Hits:103 Малахов Андрей Зая.ру

Ведущий Андрей Малахов рассказал о женщине.

Миллиардерше Насте Ивлевой сказали, чем она может искупить свои грехи

23-02-2024 Hits:109 Ивлеева Настя Зая.ру

Ведущей Насте Ивлевой указали на ее место.

Ларисе Гузеевой грозят пенсией

23-02-2024 Hits:126 Гузеева Лариса Зая.ру

Ведущая Лера Кудрявцева влезла в очередной скандал.

Больше новостей